El flujo de caja es el motor de la salud financiera de cualquier empresa, y a pesar de ello la realidad es que gestionarlo es un desafío constante, a tal punto de que las empresas a menudo se preguntan: ¿Cómo puedo tener una proyección de flujo de caja realmente confiable? Si deseas conocer la respuesta y cómo Dynamics 365 ofrece soluciones en tiempo real sigue leyendo.
P: ¿Por qué la antigüedad de cuentas (A/R) ya no es suficiente para analizar la liquidez?
R: Tradicionalmente, la respuesta a “salud financiera” de una empresa se ha centrado en el informe de antigüedad de sus cuentas por cobrar. Si bien es cierto que es un indicador fundamental, este enfoque es inherentemente reactivo pues informa sobre quién ya te debe y hace cuánto, dejando así grandes huecos en la previsión de liquidez de las empresas. Aglaia, además de la implementación de Dynamics 365, ofrece un servicio de soporte al usuario que aborda todas las herramientas de este tipo de soluciones tecnológicas especializadas.
P: ¿Con qué frecuencia se debe actualizar el flujo de efectivo proyectado y cómo mejorarlo?
R: Idealmente, la proyección de flujo de caja debe actualizarse cada semana o, al menos, cada mes en empresas con operaciones dinámicas. Sin embargo, si te basas únicamente en el dato de antigüedad de cuentas, estas proyecciones seguirán siendo estimaciones con alto margen de error.
La clave para mejorarlo es transformar el dato de entrada: pasar de un indicador de riesgo histórico (“días de vencimiento transcurridos”) a una predicción de riesgo futura (“probabilidad y fecha de pago real esperada”). Soluciones tecnológicas especializadas, como Dynamics 365 Business Central con IA, entran en juego.
P: ¿Cómo la IA de Copilot en Dynamics 365 logra un flujo de caja cero sorpresas?
R: Para lograr una previsión de liquidez sin errores, la proyección debe ir más allá de la fecha de vencimiento. Debe predecir la probabilidad real de pago. Esta capacidad la ofrece la Inteligencia Artificial Predictiva, integrada en Microsoft Dynamics 365 a través de Copilot.
Copilot en Finanzas utiliza modelos de machine learning que analizan tu historial de pagos para cambiar el enfoque de reactivo a proactivo. Por cada factura abierta, te ofrece tres predicciones cruciales:
- Probabilidad de Pago a Tiempo: La certeza de que el cliente pagará antes o en la fecha límite.
- Probabilidad de Pago Tardío: El riesgo real de un retraso.
- Fecha de Pago Esperada: La fecha más probable en la que se liquidará la factura en caso de retraso.
P: ¿Cómo puedo optimizar mis cobranzas con Microsoft Dynamics 365 Mexico?
Para las Pymes y grandes corporaciones en México, la integración de Copilot en Business Central optimiza las cobranzas de dos formas:
- Priorización Inteligente: El equipo de cobranza ya no persigue solo las facturas más antiguas, sino aquellas que la IA ha marcado con alta probabilidad de retraso, permitiendo una acción preventiva incluso antes de que la factura venza.
- Automatización de Contacto: Copilot ayuda a redactar correos electrónicos de reclamo personalizados, accediendo a los datos de antigüedad del cliente en tiempo real directamente en Outlook. Esto ahorra tiempo y enfoca los recursos humanos donde más riesgo hay.
P: ¿Por qué elegir Dynamics 365 es la clave para la precisión financiera de mi empresa?
R: Porque te da proyecciones confiables. La IA predictiva no reemplaza tu informe de antigüedad; lo eleva.
Si tu informe de A/R dice “vencimiento mañana”, la IA podría decir “90% de probabilidad de retraso de 15 días”. Esta es la información real para una planificación de liquidez infalible. Dynamics 365 te habilita a tomar decisiones estratégicas basadas en el futuro, no solo en el pasado.
Una pregunta clave que combina la necesidad de negocio con la tecnología moderna en México es:
P: ¿Cómo se optimiza la gestión de cuentas por cobrar?
R: La IA, integrada en plataformas como Microsoft Dynamics 365 para empresas a través de Copilot, transforma la gestión de Cuentas por Cobrar de un proceso reactivo a una función predictiva y estratégica. Esto es crucial en entornos donde la morosidad y la volatilidad del flujo de caja requieren la máxima precisión.
- Identificación Proactiva: Se identifica a los clientes con alta probabilidad de retraso antes de que incumplan la fecha de vencimiento.
- Priorización Basada en Riesgo: El equipo de cobranza puede priorizar las facturas que la IA ha marcado con mayor riesgo de impago, en lugar de enfocarse solo en las más antiguas. Esto maximiza la eficiencia de los cobros y acelera la entrada de efectivo.
Al adoptar estas soluciones tecnológicas especializadas de Aglaia, especializadas en Microsoft Dynamics 365 México, las empresas transforman su gestión de C x C de un dolor de cabeza en un motor de liquidez confiable. Contáctalos por el teléfono 5565874435 o por el email info@aglaia.mx para lograr una asesoría efectiva y una implementación exitosa.